Để tuân thủ Thông tư 17/2024/TT-NHNN và Thông tư 18/2024/TT-NHNN, các ngân hàng đã bắt đầu triển khai quy định mới về việc xác thực thông tin khách hàng. Theo đó, các tài khoản không đáp ứng đầy đủ yêu cầu về cập nhật giấy tờ tùy thân và dữ liệu sinh trắc học sẽ bị tạm dừng giao dịch.

Một số khách hàng cá nhân và tổ chức có thể sẽ bị hạn chế giao dịch nếu chưa hoàn tất cập nhật thông tin theo quy định. Các giao dịch bị ảnh hưởng bao gồm:

Giao dịch tại quầy: Rút tiền, thanh toán.

Giao dịch online: Chuyển khoản, thanh toán hóa đơn, nạp tiền điện tử.

Giao dịch tại ATM/POS: Rút tiền, chuyển khoản, thanh toán.

Quy định này chỉ ra 5 trường hợp tài khoản sẽ bị tạm dừng giao dịch, bao gồm:

5 trường hợp tài khoản ngân hàng sẽ bị tạm dừng giao dịch, bao gồm rút tiền và chuyển tiền​ (Ảnh minh hoạ)

Đối với khách hàng cá nhân (3 trường hợp)

Chưa cập nhật giấy tờ tùy thân mới như Chứng minh nhân dân, Căn cước công dân, Hộ chiếu đã hết hiệu lực hoặc hết hạn sử dụng.

Chưa cập nhật giấy tờ chứng minh thời hạn cư trú (đối với người nước ngoài) đã hết hiệu lực.

Chưa hoàn tất xác thực sinh trắc học: Đây là điều kiện bắt buộc cho các giao dịch trực tuyến.

Đối với khách hàng tổ chức (2 trường hợp)

Giấy tờ tùy thân của người đại diện pháp luật hoặc kế toán trưởng hết hiệu lực: Toàn bộ giao dịch thanh toán, rút tiền trên tài khoản sẽ bị tạm dừng.

Người được ủy quyền sử dụng tài khoản có giấy tờ tùy thân hết hiệu lực: Các giao dịch do người này thực hiện sẽ bị tạm dừng.

Lộ trình và trách nhiệm của ngân hàng

(Ảnh minh hoạ)

Trước đó, Ngân hàng Nhà nước đã có văn bản yêu cầu các đơn vị thuộc hệ thống ngân hàng, tổ chức tín dụng và các tổ chức cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán khẩn trương triển khai các biện pháp nhằm đảm bảo hoạt động thanh toán không bị gián đoạn.

Cụ thể, lộ trình hoàn thành việc đối chiếu thông tin được quy định như sau:

Trước ngày 1/1/2025: Đối với khách hàng cá nhân (cập nhật sinh trắc học).

Trước ngày 1/7/2025: Đối với khách hàng tổ chức.

Đây là điều kiện bắt buộc để người dùng tiếp tục sử dụng tài khoản, thẻ ngân hàng để thực hiện giao dịch, rút tiền và thanh toán.

Đồng thời, các ngân hàng cũng được yêu cầu rà soát hiệu lực của toàn bộ giấy tờ tùy thân đã được dùng để mở tài khoản và có trách nhiệm thông báo cho khách hàng trước ít nhất 30 ngày khi các giấy tờ này sắp hết hạn, nhằm giúp người dùng kịp thời cập nhật.